Лучшие Дебетовые карты для пенсионеров 2019 – сравнение и рейтинг

Дебетовые карты для пенсионеров: бесплатное СМС-информирование и начисление процентов на остаток

Многие из нас пользуются дебетовыми картами на постоянной основе. И пенсионеры – не исключение. Тем более, в ряде банковских организаций для них предлагаются выгодные условия. Например, начисление кэшбека за все покупки, бесплатное СМС-информирование и так далее. Здесь каждый банк пытается отличиться чем-то уникальным и действительно полезным, чтобы привлечь к себе больший поток клиентов пенсионного возраста.

Рейтинг карт для пенсионеров 2019

Мы проанализировали предложения крупных банков. Среди них льготный пластик, а также привлекательные альтернативные продукты. Приоритетным показателем мы выбрали процент на остаток, условия его получения. Вторым по важности параметром взяли доступность обналичивания, третьим – условия кэшбэка. Рейтинг отражает нашу субъективную точку зрения.

Тинькофф Black МИР

Тарифный план 1.0 – для выплат из бюджета 3.0 – стандартный, на общих основаниях 5.3 – премиальный
Условия бесплатности Отсутствуют Вклады на сумму от 50 тыс. / неснижаемый остаток по карте 30 тыс. / наличие кредита Неснижаемый остаток за месяц на всех счетах в банке 3 млн. / покупки по карточке от 200 тыс. в месяц
Обслуживание, руб./мес., если условия бесплатности не выполнены 99 1990
СМС-оповещение 59 руб./мес. Бесплатно
Годовой процент на остаток 0% 6% на сумму до 300 тыс., если покупки за месяц от 3000 руб. 6%
Возможности бесплатного снятия Банкоматы Тинькофф Ежемесячно до 500 тыс. в банкоматах Тинькофф, до 100 тыс. в сторонних банкоматах Терминалы Тинькофф безлимит, другие – 500 тыс./мес.
Лимит на бесплатные переводы по номеру карточки другого банка, руб./мес. 20 тыс. 50 тыс.
Кэшбэк – деньгами базовый 1%, повышенный 5% в 3х категориях из предложенных банком До 3000 руб./мес. До 30000 руб./мес.

В индивидуальном порядке Тинькофф банк рассматривает заявки на подключение к тарифу 6.2. Его условия аналогичны тарифу 3.0 за исключением стоимости обслуживания. Комиссия не взимается без необходимости соблюдать какие-либо условия. По общим правилам тариф 6.2 предназначен для зарплатных клиентов и других лиц на усмотрение банка.

Пластик удобно использовать вместо вклада:

  • если остаток от 100 рублей до 50 тысяч, то начисляется 4% годовых;
  • на сумму свыше 50 тысяч доход 6% годовых.

Дополнительно можно подключить одну из опций на выбор:

  • 5% кэшбэк в аптеках;
  • Бесплатное обналичивание во всех банкоматах страны.

Получение наличных для большинства клиентов имеет шаговую доступность. У Россельхозбанка широкая сеть партнерских банкоматов:

  • Альфа-Банк;
  • Промсвязьбанк;
  • Райффайзенбанк;
  • РОСБАНК.

РСХБ – Роснефть

Пенсионеры-автолюбители могут оформить пластик, выпускаем совместно с Роснефтью. Он позволяет копить баллы по программе «Семейная команда»:

  • 1% за оплату любых покупок;
  • 5% на АЗС Роснефть.

Бонусы принимают к оплате на заправках Роснефти по курсу 1 балл = 1 рублю.

Чтобы за обслуживание карточки не взималась плата, по ней необходимо тратить на покупки минимум 10000 рублей ежемесячно. Проценты на остаток по счету не предусмотрены.

По продукту начисляется процент на неснижаемый остаток за прошедший месяц, минимум он должен составлять 1000 рублей:

  • 4% на сумму от 1000 до 50 тысяч;
  • 6%, если на карте более 50 тысяч, в рамках акций процент может быть увеличен.

В личном кабинете удобно стягивать деньги с карточек других банков, указав их реквизиты и подтвердив одноразовым паролем. Суммы от 3000 поступают таким способом без комиссии. Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Почта Банка и ВТБ.

Выдаваётся пенсионеру при оформлении счета «Мой доход».

Основные преимущества продукта:

  • 5,3% годовых на остаток, независимо от суммы, но при условии зачисления пенсии;
  • Бесплатное обналичивание в любых банкоматах на территории всей страны;
  • бесплатные СМС.

В системе МИР у банка есть предложение для зарплатников. Оно проигрывает пенсионному из-за отсутствия процента на остаток.

Преимущества пластика:

  • 3% кэшбэк на АЗС и в аптеках;
  • на остаток от 3000 рублей начисляется 5% годовых;
  • получение наличных без комиссии в банкоматах Просвязьбанка, Альфа-Банка, Россельхозбанка до 125 тыс. в сутки, до 300 тыс. в месяц.
ПОДРОБНЕЕ:  Можно перевести с карты сбербанка на карту втб

Для военных пенсионеров Промсвязьбанк предлагает дополнительную льготу – бесплатное обналичивание в любом банкомате страны до 50 тысяч рублей в месяц.

Лучшие Дебетовые карты для пенсионеров 2019 – сравнение и рейтинг

Продуктом могут пользоваться бесплатно клиенты с расходами по карте от 20000 в месяц или таким же неснижаемым остатком на счете. При несоблюдении условий бесплатности комиссия составляет 149 рублей в месяц.

У пластика большее количество категорий кэшбэка для выбора, чем у пенсионного, его процент достигает 5%. Базовый размер возврата от оплаты 1%. Карточка позволяет перевести в сторонний банк до 20000 в месяц без комиссии.

Плюсы льготной карточки:

  • 5% годовых на остаток, если его сумма более 5000 рублей;
  • бесплатная выдача наличных суммами от 3000 рублей в любом банкомате на территории России;
  • кэшбэк баллами, которые можно потратить на оплату авиабилетов, ж/д, аренду автомобиля.

Из недостатков отметит платные переводы в сторонние банки.

Универсальный инструмент банка обслуживается бесплатно при условии зачисления минимум 1 копейки от пенсионных органов ежемесячно. Если на протяжении 2-х периодов условие не выполняется, то льготная опция отключается. Для бесплатности в таком случае необходимо оплачивать покупки на сумму от 5000 руб. в месяц.

Опция Общая сумма покупок по карте за месяц, руб.
5000-15000 15000-75000 Более 75000
Процент на остаток 2% 4% 9%
Опции, из которых можно выбрать одну:
АЗС, парковки – деньгами 2% 5% 10%
Рестораны, кафе – деньгами
Cashback – деньгами за все покупки при оплате смартфоном (Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay) 1% 2% 2.5%
ВТБ коллекция – баллы, которыми можно оплатить товары в каталоге банка 1% 2% 4%
Путешествия – мили, которыми можно оплатить билеты в каталоге банка
Сбережения – увеличение ставки по вкладам 0,5% 1% 1,5%
Заемщик – снижение ставки по потребкредиту -0,25% -0,5% -1,5%

Если оборот по карточке менее 5000 рублей в месяц, то никакие бонусы не предусмотрены. Для пенсионера сохраняется бесплатное обслуживание.

При обороте свыше 75000 в месяц клиенту возвращается комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах. Военным пенсионерам не требуется выполнять никакие условия, сумма, удержанная за обналичку, возвращается на счет в следующем месяце.

Для пенсионеров Москвы и Санкт-Петербурга разработаны дебетовые карты совместно с городским правительством. Такой пластик позволяет дополнительно получать скидки от партнеров на территории мегаполиса, оплачивать транспорт по выгодному тарифу, пользоваться разнообразными льготами.

Основные условия предложения:

  • без комиссии ежемесячно снимать до 200 тысяч рублей в любом банкомате страны;
  • кэшбэк 3% деньгами за безналичную оплату в аптеках;
  • 4% на остаток средств на карте до 10000 руб., 3,5%, если сумма больше;
  • бесплатное пополнение наличными в банкоматах Открытия и Альфа-Банка;
  • бесплатное СМС-информирование.

Преимущество пластика в высокой доступности бесплатных операций с наличностью. Недостаток в низком проценте по счету.

В интернете отсутствуют массовые обсуждения пенсионного пластика. Немногочисленные отзывы о каждом из описанных нами продуктов описывают положительный опыт пользования.

Единичные отрицательные отклики связаны с задержками перевода выплат из одного банка в другой. Клиенты Совкомбанка жалуются на навязывание карточки Халва, обслуживание которой иногда вызывает непредвиденные расходы.

Можно предположить, что основных причин малого количества отзывов две:

  • невысокая активность пользования интернетом среди лиц пенсионного возраста;
  • высокая привлекательность пенсионных предложений на фоне остальных продуктов у большинства крупных эмитентов.
ПОДРОБНЕЕ:  Как снять деньги с заблокированной карты Сбербанка

Пенсионное вознаграждение выплачивается в строго назначенный срок. Снять наличность можно в банкоматах Сберегательного банка без комиссии.  Для лиц, вышедших на пенсию, финансовое учреждение разработало специальную пенсионную карту. Действует банковский продукт 3 года, обслуживание осуществляется бесплатно.

Важно! Каждые три месяца банк начисляет на остаток средств на счету вознаграждение – 3,5% годовых.

Лучшие Дебетовые карты для пенсионеров 2019 – сравнение и рейтинг

Перевести пенсию на банковскую карту Сбербанка можно через Госуслуги или Многофункциональный центр.

Через Госуслуги

Чтобы совершить перевод, необходимо зарегистрироваться на портале Государственных услуг и подтвердить учётную запись. Можно поступить по-другому: попросить представителя произвести действие.

Чтобы перевести выплату от ПФ РФ на пластиковую карту, следуют описанной ниже схеме:

  1. Войти в учётную запись и зайти в категорию «Доставка пенсии», прочитать информацию и кликнуть на «Получить услугу».
  2. На появившейся страничке выбрать вид обращения: через представителя или лично, обозначить данные заявителя.
  3. Указать информацию о месте рождения и жительства.
  4. Вписать место временного нахождения (для людей с временной регистрацией) и фактического проживания.
  5. Обозначить сведения о документе, индивидуализирующем личность заявителя или представителя.
  6. Указать данные относительно доставки пенсии через финансовую организацию.
  7. Прописать полное название финансового учреждения и его структурное подразделение, к примеру: 123456 отделение Сбербанка, Московский филиал Сбербанка России.
  8. Обозначить номер счёта.
  9. Выбрать территориальный орган ПФ, кому будет адресовано заявление на перевод пенсии на карту Сбербанка.

В конце ставят галочку о согласии с условиями и щёлкают на кнопку «Подать заявление».

Чтобы переоформить пенсию на карточку через портал Государственных услуг пенсионер должен отнести в Пенсионный фонд оригинал паспорта. Если в интересах заявителя действует представитель, он должен предъявить в ПФ доверенность, подлинник своего паспорта и пенсионера, интересы которого представляет.

Через МФЦ

Можно ли переоформлять пенсию на карту без присутствия пенсионера

Чтобы такие лица имели право пользоваться банковским счетом или проводить манипуляции с реквизитами пенсионера, составляют специальную доверенность, заверенную у нотариуса. Теперь предстоит наиболее трудная процедура перечисления пенсии на карту Сбербанка. Удаленно без присутствия пенсионера решить вопрос доверенности не удастся.

Пожилым людям все сложнее пользоваться технологиями 21 века, вызывающими у них сложности. Чтобы облегчить процедуру был разработан специальный портал Сбербанка, на котором доступна информация простым и понятным языком:

  • в какое время и в каком размере переводится пенсия;
  • каково состояние пенсионного счета;
  • требования выхода на пенсию.

Еще одним немаловажным дополнением услуг портала служит возможность связи с менеджером банка в любое время по вопросу изменения типа пенсии.

Тинькофф Black МИР

  • совершение повседневных покупок с кэшбэком;
  • оплата коммунальных услуг без комиссии;
  • высокие проценты на остаток по счету;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах;
  • скидки у партнеров банка.

Пенсионеры имеют небольшой постоянный доход и реже совершают крупные покупки, поэтому для них важно иметь простое в использовании платежное средство, которое легко содержать. Правильные дебетовые пенсионные карты должны придерживаться именно этих принципов. Разумеется, какая лучше решает каждый клиент для себя самостоятельно, исходя из собственных целей и предпочтений. Чтобы облегчить процесс выбора мы составили удобный рейтинг с описанием основных преимуществ наиболее интересных на рынке предложений.

  • В случае утери карты можно быстро её заблокировать, и никто не успеет снять ни копейки.
  • Интересные предложения для людей пенсионного возраста.
  • И многое другое.

Если вдруг Вы действительно заинтересованы и ищете карту для себя, отца или матери, то наш сайт во всём Вам поможем. Надеемся, что мы смогли сэкономить для Вас достаточно много времени.

ПОДРОБНЕЕ:  Какую максимальную сумму можно переводить с карты на карту сбербанка?

Рейтинг самых выгодных банковских продуктов для пожилых

Получение пенсии на карту предоставляется программой «Золотые годы». В пакете услуг содержатся операции и льготы для пенсионеров. Став участником программы, гражданин получает право на страховую пенсию. Проще говоря, он может обналичивать средства, не простаивая очередь. С помощью мобильного телефона легко следить за счетом и проводить расчетные операции, не выходя из дома. Все большее число пенсионеров осваивает прелести безналичного расчета в магазинах продовольственного, хозяйственного и вещевого контингента.

Достоинством программы является изготовление социальной карты, выпускающейся бесплатно. То есть, клиент банка не платит дополнительных издержек.

Функции пластиковых карт

Лучшие Дебетовые карты для пенсионеров 2019 – сравнение и рейтинг

Пенсионеры, оформившие карту «Сбербанка» пользуются классическим набором функций, в том числе:

  • осуществление денежных переводов на балансы организаций/частных лиц;
  • информирование о расходах/поступлениях с карты/на карту;
  • проведение безналичной оплаты в супермаркетах;
  • управление балансом через интернет или удаленный доступ;
  • обналичивание в любом банкомате;
  • оплата коммунальных и других услуг;
  • получение 12% скидки в магазинах-партнерах Сбербанка.

Документы требуемые для перевода пенсии на карту на Госуслугах

Да, полное оформление государственной поддержки удаленно – невозможно. Так еще и придется подождать какое-то время, пока заявку на получение пенсии одобрят. Часто пенсионеры возмущены подобной ситуацией и пытаются найти способ, как быстрее продвинуть документы, находящиеся на проверке.

Ускорение процесса возможно с помощью следующего алгоритма:

  • посещение сайта ПФР и переход в раздел электронных сервисов;
  • оформите заявку на прием, подтвердив контактные данные и другую информацию;
  • укажите удобную дату визита с отправкой формы на проверку.

Такой порядок действий позволяет упростить и ускорить порядок оформления документов для получения пенсии. На сайте ПФР всегда можно подать заявление для изменения типа начисления денег.

  • При подаче заявления лично пенсионером, он должен предоставить в выбранный орган пенсионного фонда оригинал документа, подтверждающего личность (паспорт гражданина РФ);
  • При подаче заявления через представителя, последний указывает свои данные в электронном заявлении, а затем лично предоставляет оригиналы документов: паспорта пенсионера, которого он представляет, свой паспорт гражданина РФ, а также оригинал доверенности!

Вот таким образом и можно переводить пенсию на карту Сбербанка через Госуслуги!

Ряд важных особенностей

Ответ на вопрос: «Можно ли оформить пенсию без присутствия пенсионера» неоднозначен. Современная процедура оформления даст возможность оформить пенсию лишь частично, но для основных процедур потребуется присутствие клиента, для которого оформляется пенсия. Вдобавок к имеющимся льготам пенсионеры смогут участвовать в различных акциях, предлагаемых банковской организацией.

Чем можем быть полезен наш ресурс?

Наверняка Вы уже успели заметить, что на нашем сайте есть карточки буквально на все случаи жизни. Мы сделали всё возможное, чтобы сократить временные затраты с Вашей стороны. И у нас это получилось. Ведь каждое предложение представлено следующими критериями:

  • Название банковской организации;
  • Срок изготовления продукта;
  • Стоимость месячного/годового обслуживания;
  • Доставка на дом;
  • Документы для оформления;
  • Допустимые суточные, месячные лимиты;
  • Наличие кэшбека и многое другое.

Это говорит о том, что Вы за считанные минуты сможете просмотреть всевозможные предложения от банков и выбрать из них самые интересные. Далее, с наиболее заманчивыми можно познакомиться подробнее – на официальных сайтах или также через наш. И уже затем подать заявку на оформление дебетовой карты для пенсионеров с начислением процентов на остаток (ну или другую, в зависимости оттого, что будет Вами выбрано).

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Adblock
detector