Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Вторая пенсия военнослужащим

Возраст. Достижение общеустановленного возраста – 60 лет для мужчин, 55 лет для женщин.

Отдельным категориям военных пенсионеров страховая пенсия по старости назначается ранее достижения общеустановленного пенсионного возраста при соблюдении условий для досрочного назначения.

Например, в случае работы на Севере, труда в тяжелых условиях и т. д. При исчислении страхового и общего трудового стажа военным пенсионерам в него не включаются периоды службы, предшествовавшие назначению пенсии по инвалидности, либо периоды службы, работы и иной деятельности, учтенные при определении размера пенсии за выслугу лет в соответствии с Законом Российской Федерации от 12 февраля 1993 г.

Некоторые граждане после ухода с военной службы продолжают вести трудовую деятельность в качестве наемных трудящихся. При этом их должность не имеет никакого отношения к военной службе. В таком случае работодатели за них вносят денежные отчисления в ПФ.

На основании этого пенсионеры, работающие в силовом ведомстве, имеют право получать социальные выплаты по линии ПФР (№ 156-ФЗ от 22.07.2008 г).

Условия назначения

После увольнения в запас военному пенсионеру начисляется государственное пособие по линии силовых ведомств. При этом гражданин имеет право трудоустроиться на гражданке, чтобы сформировать вторую пенсию по линии Пенсионного фонда России (ПФР).

Для формирования страховой пенсии, работник должен:

  1. Трудоустроиться на официальной основе.
  2. С помощью работодателя встать на учет в системе пенсионного страхования.
  3. Подобрать тариф, по которому будут формироваться пенсионные выплаты.
  4. Пройти полную регистрацию на официальном портале Госуслуг с указанием СНИЛС. Через личный кабинет на сайте вы сможете отслеживать состояние индивидуального лицевого счета (ИЛС)  в ПФР, количество страховых баллов и трудовой стаж.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

После регистрации гражданина в системе у него появляется основание для назначения страховой пенсии по линии ПФР. Существуют несколько разновидностей страховых выплат:

  • по старости;
  • по инвалидности;
  • по утрате кормильца.
 наличие минимального трудового стажа  ежегодно данная ставка повышается, в 2019 году она составила 9 лет
 наличие минимального пенсионного коэффициента  ежегодно данная ставка повышается, в 2019 году ИПК равняется 13,8 баллам
 пенсионный возраст заявителя  для мужчин – 60 лет, для женщин – 55 лет

По достижении пенсионного возраста гражданин может отсрочить пенсионные выплаты на несколько лет. Данная практика позволяет увеличить размер ежемесячных выплат на несколько процентов, т.к. он напрямую зависит от понятия «продолжительность выплат» (срок дожития).

Для получения пособия по инвалидности заявитель должен предоставить в отделение ПФР:

  • заявление медико-социальной экспертизы о присвоении ему одной из групп инвалидности;
  • иметь за плечами трудовой стаж.

Пенсия по инвалидности начисляется на период болезни и требует ежегодного переосвидетельствования. Исключением являются случаи бессрочного назначения инвалидности ввиду возраста и вида травмы, заболевания.

Выплаты семьям умерших граждан производятся в соответствии со следующими требованиями:

  • владелец пенсионных отчислений не успел вступить в права распоряжения ими;
  • лицо, претендующее на получение страховых выплат, входит в одну из категорий иждивенцев: престарелые родители (дедушки, бабушки), супруги пенсионного возраста, несовершеннолетние дети (браться, сестры), совершеннолетние дети-студенты (братья, сестры).

Для получения пенсионного пособия необходимо обратиться в ПФР с заявлением о назначении пенсионных выплат.

Для того чтобы военный пенсионер мог претендовать на получение гражданской пенсии, должны быть соблюдены следующие условия:

  • Пенсия назначается мужчинам в возрасте 60 лет, соответственно раньше этого срока претендовать на ее получение нельзя ни при каких обстоятельствах.
  • Наличие трудового стажа. Военнослужащий должен иметь рабочий стаж, под этим подразумевается трудовая деятельность за исключением военной службы. Срок необходимого стажа на 2017 год составляет 8 лет, при этом ежегодно данная цифра увеличивается на один год. Таким образом, в 2020 году для получения смешанной пенсии военному необходимо будет иметь 11-летний трудовой стаж. Данное требование станет увеличиваться вплоть до 2025 года, когда оно составит 15 лет.
  • С 2015 года также было введено требование к наличию определенного значения индивидуального пенсионного коэффициента. Он зависит от размеров вносимых страховых сумм, которые, как правило, равняются 10% или 16% от суммы заработной платы. Следует иметь коэффициент не менее 11.4, при этом с каждым годом данное требование увеличивается на 2.4 пункта. Таким образом, в 2020 году для получения гражданской пенсии нужно будет иметь коэффициент, равный 16.2. Требование станет прогрессировать до тех пор, пока оно не будет равняться 30—ти пунктам.

Большое количество вопросов возникает по определению трудового стажа. Стоит заметить, что в него входит и трудовая деятельность, осуществляемая до оформления СНИЛС (то есть регистрации в системе пенсионного страхования). Для подтверждения такого стажа можно использовать записи в трудовой книжке, справки и архивные выписки.

Чтобы военный пенсионер получил право на гражданскую стразовую пенсию, ему необходимо наличие регистрации в системе пенсионного страхования. Кроме того, на его персональный счет в системе должны приходить

поступления в виде страховых взносов.

В информации, касающейся лицевого счета, также отображаются сведения о:

  • стаже физического лица на гражданской работе;
  • количество начисленных и переведенных в ПФ страховых взносов;
  • величина зарплаты;
  • периоды занятости в гражданских компаниях и организациях.

От этих данных зависит, будет ли начисляться военному пенсионеру страховая пенсия по старости, и какие для него возможны выплаты за счет средств пенсионных накоплений.

Номер своего лицевого счета можно узнать на «зеленой карте» — страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Данный документ получается после обращения в один из территориальных органов Пенсионного Фонда РФ по месту регистрации или по месту проживания.

При посещении организации потребуется заполнить специальную анкету и предоставить удостоверение личности.

После упразднения такого термина, как трудовая пенсия, изменился и порядок проведения выплат гражданам пенсионного возраста.

Теперь он носит название страховой пенсии, которая исчисляется пенсионными баллами. Одна из их особенностей в том, что стоимость пенсионного балла стабильно увеличивается с течением лет.

Для получения страховой пенсии военному пенсионеру, равно как и любому другому физическому лицу, потребуется выполнение следующих условий:

  1. Достижение фиксированного пенсионного возраста — 55 лет женщинам и 60 лет мужчинам. В некоторых случаях пенсионные выплаты могут начаться раньше. Например, при работе на вредном производстве или работа на Крайнем Севере.
  2. Наличие минимального трудового стажа на гражданской работе. На данный момент минимальный трудовой стаж составляет не менее 6 лет, в дальнейшем планируется увеличение до 15 лет.
  3. Накопление минимального количества пенсионных балов. В настоящее время этот коэффициент равен 6,6 баллам. Но, равно как и трудовой стаж, данный показатель будет расти до 30 баллов. Этот пункт имеет отношение преимущественно к тем пенсионерам, которые начали решать вопросы со страховой пенсией после начала 2015 года.
  4. Наличие начислений военной пенсии по причине инвалидности или за выслугу лет, в зависимости от силовых подразделений.

В соответствии с законодательством, военным пенсионерам в порядке начисления стразового и трудового стажа не учитываются периоды службы, предшествующие назначению пенсии по инвалидности или уже учтенные выплаты за выслугу лет.

Военная служба предполагает более ранний выход на пенсию, нежели для гражданских лиц. При этом люди, работающие в этой сфере, обладают стойким характером, они остаются в возрасте 45 лет активными и деятельными, поэтому не редко продолжают работать уже на гражданке.

Обычная деятельность означает, что военный пенсионер (точнее, за него это делает работодатель) делает взносы в ПФР. Следовательно, он является участником системы ОПС.  Участие в системе страхования позволяет гражданам претендовать на вторую пенсию при особых условиях, прописанных в Федеральном законе № 400-ФЗ.

Как и в случае с обычными гражданами, оформление этой пенсии потребует подачи определенного пакета документов в районную ПФР. Собственно, и сама последовательность оформления мало чем отличается от той, что происходит у простых россиян. Больше отличий кроется в начислении самой пенсии.

Для назначения второй пенсии военному мало иметь работу на гражданке и быть застрахованным лицом – выплаты можно оформить только при соблюдении нескольких условий:

  1. Возраст. Если первую пенсию военнослужащий получает при наличии 20-летнего военного или 12,5 лет смешанного стажа, инвалидности, полученной на службе, независимо от возраста, то право на оформление трудового пенсионного обеспечения наступает только при достижении установленного законодательством возраста. В 2019 г. это 55,5 лет для женщин и 60,5 лет для мужчин. К 2023 г. этот показатель вырастет до 60 и 65 лет соответственно.

Примечание! На досрочную пенсию по возрасту имеют право лица, которые работали в районах крайнего севера или тяжелых, опасных условиях.

  1. Стаж. Один из важных критериев, от которого зависит не только возникновение права на получение пенсионных выплат, но и сам размер платежей. Минимальный трудовой стаж в 2019 г. увеличился до 10 лет. В дальнейшем этот показатель вырастет до 15 лет к 2024 г. Значение максимального страхового стажа не ограниченно.
  2. Пенсионные баллы. Расчетный термин, введенный в практику с 2015 г., зависит от размера страховых отчислений, то есть от величины заработной платы и периода работы. В 2019 г. этот показатель вырос до 16,2, к 2025 г. он увеличится до 30.

Только при соблюдении перечисленных условий военный пенсионер может претендовать на получение второго пенсионного обеспечения.

Рис. 2. Официальное трудоустройство – гарантия страхового обеспечения в старости

Рис. 2. Официальное трудоустройство – гарантия страхового обеспечения в старости

Поэтому столь важно после отставки устраиваться на официальную работу, где работодатель будет перечислять налоги в ПФР. При отсутствии таких платежей доказать свое право на получение трудового пенсионного обеспечения можно только в судебном порядке.

Чтобы получить страховую пенсию, военному пенсионеру требуется соблюсти ряд обязательных условий:

  • достижение установленного возраста (60 лет для мужчин и 55 лет для женщин, в некоторых случаях может быть снижен на 5 лет);
  • в случае работы на Крайнем Севере, во время Боевых действий и т.д. требуется документальное подтверждение стажа;
  • достаточное количество страхового стажа, который не был учтен во время расчета основной пенсии в военном ведомстве (9 лет в 2019 году);
  • наличие достаточного количества пенсионных баллов (11.4 в 2019 году);
  • наличие пенсии по инвалидности или за выслугу лет, установленной силовым ведомством.

Как рассчитать военную пенсию

Для получения второй пенсии военному пенсионеру нужно соответствовать определенным требованиям:

  1. по закону пенсия назначается в 65 и 60 лет соответственно. Если после военной службы гражданин работал на предприятии с вредными или опасными условиями труда, то на заслуженный отдых он имеет право выйти раньше, по горячему стажу, не дожидаясь общепринятого возраста;
  2. на вашем счету должно быть хотя бы минимальное количество лет страхового стажа. При этом срок, в который Вы числились военным, не принимается во внимание.
    В 2015 году минимальный страховой стаж составлял 6 лет, но в течении ближайших 15 лет он будет все время увеличиваться на год, и к 2024 году он будет составлять 15 лет;
  3. у пенсионера должно быть хотя бы минимальное количество баллов или индивидуальных пенсионных коэффициентов. Этот показатель напрямую зависит от количества средств, которые были уплачены за время работы.
    В 2015 году этот показатель был установлен на отметке 6.6, но, после этого он постоянно увеличивается с каждым годом и к 2025 году будет равен 30;
  4. у бывшего военного должна присутствовать пенсия от военного ведомства, которая выплачивается по инвалидности или выслуге лет.

Только при соблюдении всех этих требований гражданину будет произведено назначение и выплата пенсий военнослужащего и гражданского лица вместе.

Военный пенсионер, в свою очередь, должен посетить отделение Пенсионного фонда по месту проживания или регистрации, и зарегистрироваться. В качестве доказательства того, что процедура проведена, Вам выдадут пластиковую карточку – СНИЛС, на которой есть индивидуальный номер лицевого счета.

Далее порядок оформления второй пенсии работающим военным пенсионерам предусматривает написание заявления по заверенному образцу. Работнику потребуется документ, удостоверяющий личность. Лучше всего, если это будет паспорт гражданина РФ.

ПОДРОБНЕЕ:  Могут ли вычитать алименты из пенсии Советник

После таких манипуляций военный пенсионер может получать гражданскую пенсию, так же как и остальные работники. Все сведения о том, какие средства были перечислены, и какие уплачены, можно найти на сайте, проверив личный счет. Там же можно будет проверить точность данных о том, в какие именно периоды времени Вы работали в гражданских организациях.

Важно: те граждане, которые родились позднее 1967 года, могут дополнительно оформить участие в накопительной части пенсионной системы.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

МП СИПК*ИПК=СП

 МП  минимальная пенсия (4982,9 рубля для 2019 года)
 СИПК  стоимость страхового балла в рублях на момент назначения пенсии (81,49 рубль в 2019 году)
 ИПК  индивидуальный коэффициент (сумма баллов)
 СП  ежемесячная страховая пенсия

Зная размер своего ИПК, гражданин сможет рассчитать размер своих ежемесячных выплат за текущий год.

При выходе на пенсию у военных остается еще достаточный срок для продолжения профессиональной деятельности, и они устраиваются работать или начинают заниматься предпринимательством. Потому в их случае можно говорить о получении дополнительных пенсионных отчислений.

Для расчета второй пенсии военные пенсионеры должны отвечать всем требованиям для ее получения, а также своевременно подать необходимые документы. Для этого можно воспользоваться специальным калькулятором.

Индексация второй пенсии происходит в начале каждого года на величину инфляционного уровня. Однако ожидать индексации стоит только тем пенсионерам, которые официально трудились годом ранее.

Страховой пенсия называется, потому что выплачивается, когда наступает страховой случай: человек неспособен трудиться. Такими случаями являются потеря родителей, наступление инвалидности или старости.

Страховая пенсия формируется за счет части отчислений зарплаты, которые производятся по месту работы в ПФР, и зависит от суммы зарплаты.

За установлением страховой части трудовой пенсии военным пенсионерам следует обращаться в территориальные органы Пенсионного фонда РФ по месту жительства.

Для этого военному пенсионеру нужно представить следующие документы:

  1. заявление (оформляется в управлении Пенсионного фонда РФ) на установление военному пенсионеру в дополнение к военной страховой части трудовой пенсии;
  1. свидетельство обязательного пенсионного страхования;
  1. трудовую книжку (справки о работе, если не все периоды учтены в трудовой книжке);
  1. справку о периодах службы, работы и иной деятельности, которые учтены при назначении военной пенсии за выслугу или предшествовали назначению пенсии по инвалидности (справка оформляется в пенсионной службе по месту получения военной пенсии);
  1. справку о заработной плате военного пенсионера за периоды, подлежащие включению в страховой стаж для начисления трудовой пенсии.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Более того, иногда человек выходит на пенсию раньше установленного срока по причине получения инвалидности, но для того, чтоб его содержало государство, необходимо доказать, что травма была получена именно в момент несения службы, а это в современных условиях является достаточно проблематичным заданием, ведь в больницу обращаться многие не будут, а по-другому зафиксировать травму просто невозможно.

Значит ему надо будет продолжить работать, пока он не получит суммарный страховой стаж равный семи годам, и только после этого у него возникнет право на страховую пенсии.

Если военный пенсионер выполнит вышеперечисленные условия, тогда у него возникнет право на вторую пенсию, и он может обращаться в отделение Пенсионного фонда России по месту регистрации или по месту жительства за назначением ему страховой по старости имея при себе следующие документы: ► общегражданский паспорт;

► страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (зеленую ламинированную карточку СНИЛС); ► справку из военного пенсионного органа, в которой отражены сведения о периодах военной службы и указана дата назначения военной пенсии; ► трудовую книжку (трудовой договор или справку, подтверждающую трудовой стаж на гражданском предприятии), или свидетельство о регистрации в качестве ИП.

Из года в год он составлял: Согласно этим поправкам, размер денежного довольствия ныне служащих военных также не будет пересмотрен в сторону увеличения.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

И это только базовый размер денежного довольствия при минимально обязательном наборе. Офицеры, которые служат в авиации, на флоте, в ВДВ получают существенно больше за счет надбавок за особые условия службы, достижения по службе. А тем, кто служит на Крайнем Севере и в труднодоступных районах, выплачиваются районные коэффициенты и другие процентные надбавки.

Время оформления пенсии регламентировано — не более 50 минут . Специалист обязан принять от вас документы, даже если есть сомнения в наличии у вас требуемых условий для назначения, сделать копии с них и выдать вам расписку о приеме заявления.

K — коэффициент, обозначающий отношение зарплаты к средней по стране. К неп.ст. — коэффициент неполного стажа; ПК — Пенсионный капитал; СЧ — страховая часть; ИПК — индивидуальный пенсионный коэффициент.

Каждый военнослужащий имеет право на получение военной пенсии от силовых ведомств, в которых он проходил службу. Данные выплаты назначаются за количество выслуженных лет или по причине инвалидности.

В то же время, после службы военные пенсионеры могут устроиться на работу «на гражданке», занимаясь либо наемным трудом в различных компаниях, либо индивидуальным предпринимательством.

Официальное трудоустройство или предпринимательская деятельность дает возможность получать не только военные, но и страховые пенсионные начисления вследствие старости.

Номер своего лицевого счета можно узнать на «зеленой карте» — страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.

Для определения размера пенсии военнослужащим предусмотрен особый порядок, согласно которому базовым показателем расчета является размер денежного довольствия военного (ДДВ).

По своей сути показатель ДДВ – зарплата военнослужащего, с учетом надбавок за выслугу и звание. В отличие от рядовых пенсионеров, которые получают выплаты исходя из стажа и ИПК, размер пенсии бывших военнослужащих максимально приближен к уровню их дохода в период военной службы.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Каждый военный получает выплаты по окончании службы от своего ведомства, но при этом у него есть возможность дополнительно заработать и гражданскую пенсию. Так называемая вторая пенсия военным пенсионерам в 2017 году начисляется с учетом изменений законодательной базы в 2015 году.

Для военнослужащих существуют особые распорядки и требования для получения военной пенсии. Отправиться на заслуженный отдых можно по выслуге лет либо при получении травмы в ходе выполнения служебных обязанностей.

Что касается увеличения пенсионного возраста, то это нововведение не обошло стороной и военнослужащих. Максимальный возраст для рядовых составляет 50 лет, для капитанов — 55 лет, для высшего командного состава — 65 лет, а женщин-военных изменения российского законодательства не коснулись, поэтому их на пенсию отправляют в 45.

При расчете периода за выслугу лет во внимание берется абсолютно все время, которое человек провел на военной службе, вне зависимости от звания. Отдельно засчитываются льготные периоды, то есть время прохождения службы в «горячих точках». На данный момент срок военной службы для получения пенсии должен составлять минимум 20 лет.

Следует отметить, что в 2018 году военные пенсии будут проиндексированы на 4%. Надбавка в размере 5000 рублей, которую планируется выплатить всем пенсионерам в январе 2018 года, военным пенсионерам выплачиваться не будет.

После увольнения из армии, он может работать по трудовому договору. Однако получать вторую пенсию можно будет только по достижении определенного возраста, то есть 55 или 60 лет.

Минимальный страховой стаж для получения второй пенсии составляет пять лет. При этом в расчет берется исключительно официальное трудоустройство.

Подробнее о начислении двух пенсий военным пенсионерам читайте здесь.

Журнал ПрофиКоммент уже многократно обращался к теме пенсий для военнослужащих, описывая индексацию, размер и порядок выплат в 2018 году.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Однако военнослужащие, кроме получения основных пенсионных выплат по линии Минобороны, имеют право на вторую пенсию от Пенсионного Фонда РФ. Кто конкретно может претендовать на эту дополнительную выплату и при каких обстоятельствах наступает пенсионное право, мы рассмотрим ниже.

Примеры расчета пенсий

В отличие от устаревших способов начисления пенсии, на данный момент начисления пенсионерам состоят из трех частей — накопительной, фиксированной и страховой части.

Фиксированная часть не зависит от трудовой деятельности и устанавливается ежегодно государством.

Две оставшиеся части создаются из пенсионного капитала гражданина. Данный капитал растет благодаря страховым отчислениям его работодателя. Все эти отчисления накапливаются и хранятся на персональном страховом лицевом счете гражданина.

Самостоятельные подсчеты величины страховых выплат довольно сложны, поскольку для этого требуется знать свой ИПК.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Наиболее простой способ его расчета проводится по итогам года. Работодатель отчисляет в пенсионный фонд 22% от ежемесячной зарплаты. Из данной суммы 6% переходят в основные резервы, из которых выплачивается фиксированная часть пенсии.

Остаются 16%, которыми гражданин распоряжается самостоятельно:

      • он может перечислить все 16% в формирование страховой пенсии;
      • он может перечислить 10% в страховую часть пенсии, а оставшиеся 6% в накопительную.

Процедура оформления страховой части пенсии для бывших военнослужащих состоит из нескольких этапов:

  1. Сбор документов, подтверждающих наличие трудового стажа и права на получение пенсионного пособия.
  2. Подача заявления в ПФР.
  3. Рассмотрение заявки, калькуляция ежемесячных выплат на основании ИПК.
  4. Назначение пособия.

Подать заявление в ПФР можно несколькими способами:

  • при личном обращении в территориальное отделение;
  • почтовым отправлением;
  • через МФЦ;
  • с помощью посредника.

При личном обращении в отделение ПФР, либо МФЦ заявитель заполняет бланк заявление на присвоение пенсии и передает его вместе с пакетом документов сотруднику организации. В текущем месяце гражданин получит уведомление о начислении пособия.

Для оформления пенсии через портал Госуслуг заявитель должен зайти в личный кабинет и выбрать раздел «Подача заявления о назначении пенсии».

На первом этапе пользователь указывает отделение ПФР по месту своего нахождения, а также способ подачи заявки «Лично»/ « Через представителя».

На втором этапе  система предложит указать такие биографические данные, как ФИО, дата и место рождения, СНИЛС, серия и номер паспорта, прописка, место фактического проживания. Некоторые поля анкеты могут быть заполнены автоматически.

  • по старости;
  • по старости досрочно (для лиц, проработавших на вредном производстве, в условиях Крайнего Севера);
  • по потере кормильца;
  • по инвалидности.

Заявитель обязан указать достоверную информацию о своем финансовом и гражданском положении. В зависимости от выбранного типа пенсии система предложит к заполнению различные данные.

На заключительном этапе гражданам предлагаются  выдержки из законодательства РФ о правах и обязанностях пенсионера.  Для перехода к оформлению пенсионного пособия заявитель подтверждает факт ознакомления.

После обработки заявления система предложит пользователю подтвердить отправку электронного документа в ПФР. Нажав кнопку «Подтверждаю» заявитель запускает процедуру оформления пенсионного пособия.

Какие требования предъявляются в этом случае и есть ли какие-либо ограничения – обо всем этом и не только далее.

Фиксированная составляющая отсутствует, поэтому размер «гражданской» пенсии полностью зависит от:

  1. Длительности страхового стажа после ухода с военной службы,
  2. Размера официальной заработной платы.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

1. Бывшему военнослужащему будет назначена пенсия, при том условии, что он выработал определенное количество стажа и был официально трудоустроен. В 2018 году это количество — 9 лет. В 2024 года значение окончательно установится на отметке 15 лет.

Нужно знать! Так как пенсионная реформа по многим вопросам еще не закончилась и до 2024–25 годов она находится в промежуточной фазе, значения некоторых данных, установленных государством и влияющих на размер пенсии, ежегодно увеличиваются.

2. Каждый месяц работодатель перечисляет 16% от заработанной суммы работника на его лицевой счет в ПФ. Они распределяются на усмотрение человека:

  • только в страховую часть;
  • 6% процентов уходит в накопительную, а 10% в страховую.

Из совокупности перечислений за всё время официального стажа формируется индивидуальный пенсионный коэффициент, или так называемые, пенсионные баллы. Чтобы получить пенсионное обеспечение в 2018 году нужно набрать 13,8 баллов. Он увеличится до отметки 30 и остановит свой рост, только в 2025 году.

Расценку балла дает и периодически индексирует государство. Тариф 2018 года — 81 руб. 49 коп.

Кроме условий стажа и баллов, бывшие военные должны учесть следующее:

  • подтвержденная документально выплата военного обеспечения по инвалидности или за выслугу лет;
  • общепринятый в России возраст для пенсионеров. Для женщин 55 лет и для мужчин 60 лет.

Для наглядности вычислений представим ситуацию с такими данными.

Служащий силового ведомства был признан пенсионером в 2008 году за выслугу лет. Не теряя времени, он устроился на гражданскую работу со стандартным трудовым договором. В 2018 году этот человек выходит на пенсию по возрасту, выработав страховой стаж 10 лет.

Средний зарплата за месяц бывшего военного составила 25 тысяч рублей, и за 10 лет в ПФ было перечислено 480 тысяч рублей.

В 2018 уровень выплаты пенсионных взносов составляет 1021000 рублей.

Считаем:

  1. 480000/1021000*10=4,701ГПК,
  2. 4,7*10=47,01ИПК,
  3. 47,01*81,49=3841,06страховая пенсия.

Общие данные из примера, установленные государством можно найти на официальном сайте ПФ, там же есть функция быстрого расчета годового ИПК. Для более точного вычисления размера будущего обеспечения удобно обратиться в любое отделение пенсионного фонда.

СП = ИПК * СИПК

где, СП – это страховая пенсия, ИПК – индивидуальные баллы, а СИПК – стоимость пенсионного коэффициента.

Чем больше баллов сумеет накопить военный пенсионер, тем больше будет размер положенной ему выплаты. Чтобы увеличить размер ИПК, можно:

  • увеличивать свой страховой стаж;
  • стремиться к повышению своей заработной платы.

Все вкупе ведет к увеличению суммы ИПК, а это уже напрямую влияет на размер выплаты.

Главным отличием страховой пенсии для военных является то, что размер выплат не включает в себя фиксированную выплату, которая положена обычным гражданам.

СП = ИПК * 81,49 4 982,90

СП = ИПК * 81,49

Многие гражданские лица изъявляют свое недовольство по поводу двойных выплат военным пенсионерам. Однако именно эти люди защищали свою страну, и не только в мирное время. К тому же, в большинстве случаев выплата оказывается совсем небольшой. Она заслужена трудовым стажем и работой. А военную пенсию и вовсе выплачивает военное ведомство, а не ПФР.

Прежде чем приступать к оформлению второй пенсии, военному стоит убедиться, что он подпадает под условия, описанные программой. Если все верно, то идти ему нужно в региональное отделение ПФР по месту регистрации или фактического проживания. Примечательно, что военным сотрудники Пенсионного Фонда сами пенсию не назначают.

  1. лично обратиться в ПФР или попросить представлять свои интересы третье лицо, но при условии наличия у него доверенности;
  2. обратиться в кадровый отдел по месту своей работы (в этом случае контактировать на заявительном этапе с сотрудниками ПФР не придется);
  3. отправить пакет документов и заявление по почте;
  4. воспользоваться помощью многофункционального центра (они не только разъясняют всю процедуру, но и помогают собрать документы, проверяют их правильность и соответствие программе).

получение гражданской пенсии

Все чаще люди пользуются и дистанционными каналами связи с ПФР. Подать такое заявление можно на официальном сайте службы или через портал Госуслуг. Однако в обоих случаях придется предварительно пройти регистрацию в системе. Без этого подать заявление не получится.

Расчет вызывает некоторые затруднения, однако, на самом деле его достаточно легко выполнить, вооружившись калькулятором и всей необходимой информацией.

Итак, для расчета необходимо знать:

  • отношение заработной платы к оплате труда, принятой средней по России(К);
  • стаж, учитывается в годах (Ст);
  • индивидуальный пенсионный коэффициент (Ип), он вычисляется как сумма годовых коэффициентов, которые в свою очередь можно узнать из формулы:

Кроме того, гражданская пенсионная выплата рассчитывается с учетом некоторых констант:

  • Значение средней месячной заработной платы в 2000-2001 годах. Равняется 1671 рублю.
  • Значение коэффициента полного стажа. Равняется 0,55.
  • Значение базовой части пенсии на 2002 год. Равняется 450 рублям.

Необходимые документы

Порядок предоставления страховой пенсии военным пенсионерам обязывает их обращаться в территориальное отделение Пенсионного фонда по месту прописки. Либо, если военный пенсионер проживает в другом городе, по фактическому месту жительства.

Чтобы военному пенсионеру были назначены начисления страховой пенсии, ему потребуется предоставить следующие документы:

  • Удостоверение личности — паспорт.
  • Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.
  • Справку из органа, обеспечивающего начисление военной пенсии по линии соответствующего силового ведомства. Данный документ должен предоставлять информацию о том, с какого момента идут начисления военной пенсии данному лицу, периоды службы перед назначением военной пенсии по инвалидности либо те периоды работы или службы, которые были учтены при расчете пенсии за выслугу лет.
  • Документы, отражающие величину «гражданского стажа», иначе говоря, трудового. Это могут быть трудовая книжка или договор, а также справки, выданные нанимателем или специальными государственными органами.
  • Паспорт. Данные о регистрации.
  • Трудовая книжка. При отсутствии записи до 2002 года, необходимо запросить у работодателя справки с указанием величин стажа и оклада.
  • Уровень дохода до 2002г. за любые 5 лет (при работе до момента регистрации в обязательной системе страхования).
  • Подтверждения о смене фамилии и прочих данных (при наличии).
  • Удостоверение об инвалидности или причастности к льготной категории (при наличии).
  • Информация об иждивенцах и несовершеннолетних детях.

При обращении в ПФР или МФЦ граждане предоставляют следующий пакет документов:

  • удостоверение личности (паспорт, вид на жительство);
  • СНИЛС;
  • трудовую книжку и прочие документы, подтверждающие наличие трудового стажа (военный билет, диплом об окончании военной академии);
  • заявление на предоставление страховой пенсии.

При подаче заявления через посредника доверенное лицо предоставляет сотруднику организации свое удостоверение личности, а также нотариально заверенную доверенность.

В перечень запрашиваемых бумаг входят:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • документ, что подтвердит перечисление основной (военной) пенсии;
  • трудовая книжка;
  • документ об указании стажа, неучтенного в качестве официального;
  • справка с места работы;
  • документ о наличии несовершеннолетних детей, иждивенцев, и детей, учащихся в вузах и не достигших 23 лет.

Кто может претендовать на вторую пенсию

Чтобы стать получателем страховых выплат по возрасту (попросту говоря, пенсионером), в Пенсионный фонд (или МФЦ) нужно предоставить:

  • заявление;
  • паспорт, а мигрантам вид на жительство;
  • СНИЛС;
  • бумаги о страховом стаже;
  • справку о среднем заработке за 5 лет подряд до 2002 года;
  • документы, подтверждающие дополнительные обстоятельства.

Справка о доходах до 2002 года берется у работодателя или в муниципальном органе. Если они уже ликвидированы, то её можно запросить у их правопреемника либо в архивной организации. Второй вариант – взять за среднюю зарплату ту, что выплачивалась в 2000-2001 годах.

Тогда уже велся индивидуальный учет по каждому человеку, и эти сведения есть в ПФР. Справку за 5 лет60 месяцев нужно брать, если в 2001-02-м не работали или получали маленькую зарплату.

Все документы нумеруются и описываются в заявлении.

Чтобы оформить получение страхового обеспечения военным пенсионерам надлежит подготовить следующие документы:

  1. Паспорт;
  2. Страховое свидетельство;
  3. Трудовая книжка;
  4. Документы, подтверждающие выплату военной пенсии;
  5. Данные о наличии и содержании детей до 18 лет;
  6. Справка с места работы о зарплате за 60 месяцев подряд.
Елена Кошерева

Мнение эксперта

Елена Кошерева

Пенсионный юрист, готова ответить на ваши вопросы.

Задать мне вопрос

При наличии особых положений, связанных со сменой личных данных, наличии льготного стажа или нетрудоспособности, нужны документы, подтверждающие эти факты.

Пенсионным фондом установлен пакет документов, без которых сотрудники не имеют права принять заявление на рассмотрение:

  • прошение на получение страховой пенсии военному пенсионеру;
  • внутренний паспорт;
  • СНИЛС;
  • свидетельство из органа, в котором заявитель проходил службу (можно получить по почте). В свидетельстве обязательно должна быть информация о том, с какого дня человек получает военную пенсию, когда именно он служил и занимался любой другой деятельностью, которая уже была учтена при расчете основной пенсии;
  • любые документы, подтверждающие гражданский стаж. Например, трудовые договора, трудовую книжку, справки, которые выдаются работодателями, свидетельства из муниципальных органов и т.д.;
  • если военный пенсионер имеет опыт работы на гражданке до 2002 года, он обязан предоставить среднемесячный доход за любые 60 месяцев подряд до 1 января 2002 г. В противном случае, в пенсии будет отказано.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Так как военная пенсия по старости назначается без фиксированной части, она всегда будет меньше, чем у обычных граждан. Существуют способы незначительно увеличить сумму, но большое влияние на размер этой пенсии гражданин оказать не может.

Чтобы не пропустить момент начисления пенсии, заявитель вправе подать документы за 30 дней до достижения требуемого возраста.

В Пенсионный Фонд будущий получатель страховой пенсии подает не только заявление, но и особый пакет документов, на основе которых и решается, положена ему выплата или нет. В перечень бумаг входят:

  • документ, удостоверяющий личность (чаще всего – паспорт гражданина РФ);
  • СНИЛС;
  • справка-подтверждение о получении военной пенсии;
  • трудовая (оригинал, если работать пенсионер уже закончил);
  • документы, подтверждающие факт наличия стажа, который не отображен в трудовой книжке по тем или иным причинам);
  • справка о зарплате за последние 5 лет (нужна при условии, что в этот период входят промежутки до 2002 года);
  • сведения об иждивенцах.

Этот перечень может дополняться в зависимости от ситуации. Например, если женщина сменила фамилию после вступления в брак, то она подтверждает это соответствующими бумагами. Сюда же можно приложить справки о нетрудоспособности, иные документы, по которым можно рассчитывать на дополнительные льготы от государства.

После установления пенсии выплаты начисляются ему наиболее удобным способом. ПФР готов это сделать через Почту России, банк (перевод на банковскую карту) и даже на дом или в кассе обслуживающей организации. При желании способ можно изменить в любое время, написав заявление.

Размер

ИПК Х СБ=П,

ИПК — количество баллов за весь период официального страхового стажа,

СБ — цена нынешнего балла,

П — размер пенсии.

Узнать ваш ИПК можно позвонив или лично обратившись в ПФР, или попытаться рассчитать самому. Для этого узнайте общее количество страховых перечислений. И придерживайтесь алгоритма расчета.

  1. Совокупность ваших страховых выплат/общероссийские выплаты пенсионных страховых взносов*10=ГПК. В 2018 году годовой коэффициент не должен превышать 8,7.
  2. Затем, ГПК*количество лет стажа=ИПК
  3. И, наконец, ИПК*нынешняя цена балла= страховое обеспечение.

Расчет социальной пенсии для бывших военнослужащих, достигшим в 60 лет простой и понятный, так что справиться с ним сможет любой человек, претендующий на пособие.

Все нюансы расчета обозначены в

ФЗ №400

. Именно в этом законе указана формула, применяемая для расчета пенсии:

Размер пособия = Количество индивидуальных баллов * Стоимость 1 балла

Благодаря этой формуле каждый гражданин можно самостоятельно рассчитать размер выплаты. Гладя на формулу, становится понятно, что размер дополнительного пособия определяется с учетом количества баллов, накопленных за ранее выполненную работу.

ПОДРОБНЕЕ:  Суточные в расчете по страховым взносам

Количество баллов зависит от нескольких факторов:

  • срок трудового стажа;
  • размер заработной платы, которая должна быть официальной.

Представленной формулой для вычисления пенсии могут пользоваться военные, которые начали вести трудовую деятельность в 2015 году. Для тех граждан, которые начали работать раньше, используется конвертирование пенсионных прав в соответствующие балы.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

При расчете отсутствует минимальная фиксированная выплата, так что ее начисление происходит при учете стажа и заработной платы человека. При расчете из трудового стажа исключают некоторые периоды:

  • Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставкепродолжительность службы, которая велась до назначения пособия по инвалидности;
  • служба или работа за то время, которое учитывалось при расчете пособия за выслугу лет.

Размер пенсионной выплаты будет не слишком большим, так как при расчёте принимается во внимание короткий период стажа, следовательно, и количество баллов невысокое.

Человек проходил службу в МВД, окончил работу в 2007 году, а дальше трудоустроился в коммерческую компанию на основании стандартного соглашения. В 2016 году ему исполнилось 60 лет, и он может претендовать на получение стандартной пенсии назначенной по достижению этого возраста. С 2007 года он проработал 9 лет, а для 2016 года минимальным остается показатель 7 лет.

Средняя заработная плата за это время равна 28000 рублей, а в ПФ за 9 лет были проведены перечисления, размер которых 483840 рублей. Для расчета среднегодовых отчислений в ПФ необходимо 483840/9= 53760 рублей. в 2016 года максимальная база, на основании которой рассчитывают взносы, составляет 796 000 рублей.

Из этой суммы взносы составят 127360 рублей, так что общее количество баллов за год равняется: (53760/127360) *10=4,22. За 9 отработанных лет количество баллов равно: 4,22*9=37,98. Один балл стоит 74,71 рубля, так что размер пособия вычисляется следующим образом: 74,72*37,98=2838 рублей.

Для бывших военнослужащих, сотрудников МЧС, МВД предусмотрен особый порядок расчета и назначения пенсии. В статье разберем, кто является получателями военной пенсии, как рассчитать пенсию военнослужащему, какой предусмотрен размер военной пенсии в 2018 году.

Вопреки ожиданиям бывших военнослужащих, военные пенсии в 2018 году проиндексированы не будут. На основании законопроекта, принятого в первом чтении, показатель понижающего коэффициента в 2018 году сохранится на прежнем уровне – 72,23%.

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Ранее предполагалось, что показатель коэффициента будет ежегодно повышаться на 2 процента и, в конечном итоге, исключен из формулы расчета военной пенсии (при достижении уровня 100%). Первоначально динамика повышения коэффициента была достаточно позитивной, и в период с 2012 по 2017 его значение было повышено более чем на 18% (с 54% до 72,23%).

Однако, на основании решения Правительства, дальнейшее повышение коэффициента было «заморожено» в 2017 году. Действующий мораторий сохранен до 01.01.19, следовательно, размер военных пенсий в 2018 году повышен не будет.

Размер страховой пенсии напрямую зависит от таких показателей как, трудовой стаж и размер заработной платы. На их основании рассчитывается индивидуальный пенсионный коэффициент – баллы.

Ежегодно Правительство РФ проводит индексацию ИПК  и увеличивает стоимость балов. В 2019 году 1 балл стоит 81 рубль 49 копеек.

Баллы и продолжительность выплат (срок дожития в 2019 году – 246 месяцев) определяют размер ежемесячного пособия.  

Правительством РФ. В 2019 году минимальная пенсия  в регионах составляет 4982 рубля 90 копеек. Показатель отличается для городов федерального значения и северных регионов страны.

Рассчитать размер второй пенсии вполне легко – она будет исчисляться в баллах, а ее сумма будет равна числу баллов, умноженных на их стоимость (которая определяется на число установления выплаты).

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

Таким образом, размер в большей степени зависит от количества накопленных баллов. Их накопление происходит за счет роста срока трудового стажа и величины официальной заработной платы.

Учитывая, что гражданскую карьеру бывшие силовики начинают в 45–50 лет, большой стаж до возникновения права на получение второй пенсии они заработать физически не успевают. В большинстве случаев это 10–15 лет – именно столько требует законодательство для назначения платежа.

Исключением являются военные, которые претендуют на смешанную пенсию. В этом случае военные выплаты назначаются при наличии 12,5 лет выслуги и 25 лет смешанного стажа. Поэтому реально успеть заработать до 25–28 стажа.

Размер выплат будет напрямую зависеть не только от стажа, но и от заработной платы, что не дает возможности просчитать средние и максимальные значения. Но зная правовой минимум, можно узнать, какой будет минимальный размер вторых выплат.

СП = ПБ*СПБ = 13,8* 81,49 = 1 124, 56 руб.

На практике при средней зарплате 42 200 и стаже 15 лет пенсионер может заработать обеспечение в размере 6 062,66 руб.

Если зарплата будет в районе 20 000 руб. и стаж минимальные 10 лет, пенсия составит – 1 915,53 руб.

Читайте подробно, какой будет пенсия при зарплате 20 000 руб. и разном стаже.

Согласно действующему законодательству, минимальная пенсия военным пенсионерам не может быть ниже прожиточного минимума в определенном регионе. Местные власти самостоятельно устанавливают значения и вправе доплачивать гражданам из бюджета. В противном случае, до нужной суммы добавит государство.

СП = ИПК * СИПК

СП = ИПК * 81,49

Необходимые документы для выплаты

Что же такое денежные выплаты участникам и ветеранам боевых действий на территории бывшего Советского Союза, РФ и других государств,и как они осуществляются? Оплата происходит из государственной казны и регламентируется законодательством.

Начисление пенсии для каждой группы военных регулируется различными законами:

  1. Ветеранам БД, служившим по контракту или в качестве офицеров, пенсия начисляется согласно закону №4468-1.
  2. Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставкеСолдатам срочной службы – ФЗ № 400.
  3. Ветеранам ВОС – ФЗ № 166.

Размер пособия рассчитывается с учетом должностного оклада или размера трудового стажа. За участие в боевых действиях, полученную нетрудоспособность или достижение конкретного возраста полагается надбавка. Ее размер определяется с учетом общей величины пенсионных выплат или по расчетному показателю, который равен величине социальной пенсии по старости.

Страховая пенсия для военных пенсионеров назначается с вычетом фиксированной части, иначе говоря фиксированного базового размера, применяющегося ранее при начислении пенсии.

Также страховая пенсия, предоставляющаяся военному пенсионеру по старости, каждый год индексируется на государственном уровне.

В случае, когда военный пенсионер продолжает работу в гражданских компаниях после назначения ему второй «гражданской» пенсии, величина его страховых пенсионных начислений по старости каждый год должна пересчитываться. Данная процедура проводится с 1 августа каждый год.

ИПК Х СБ=П,

П — размер пенсии.

 почтой России  либо в кассе отделения, либо на руки дома
 в банке  либо в любом отделении у сотрудников, либо на банковскую карту безналичным переводом
 с помощью организации, которая занимается доставкой пенсии  в кассе или с доставкой на дом, гражданин должен подойти в местный ПФР и получить список фирм, оказывающих услуги

Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставке

При личном и удаленном обращении в ПФР заявитель должен выбрать подходящий способ получения пособия. На сегодняшний день страховое обеспечение начисляется следующими способами:

  • на банковскую карту;
  • на лицевой счет;
  • через почтовое отделение;
  • при личном обращении в ПФР;
  • через доверенное лицо, организацию.

Для того, чтобы уведомить сотрудников ПФР о своем решении, гражданин составляет заявление на способ выплат в письменном, либо электронном виде. По желанию пенсионера порядок может быть изменен.

Выплаты производятся ежемесячно в соответствии с календарным графиком начислений. Сроки поступления пенсионного обеспечения вы сможете уточнить в региональном отделении ПФР,

Необходимые документы для выплаты

Что касается увеличения пенсионного возраста, то это нововведение не обошло стороной и военнослужащих.

Максимальный возраст для рядовых составляет 50 лет, для капитанов — 55 лет, для высшего командного состава — 65 лет, а женщин-военных изменения российского законодательства не коснулись, поэтому их на пенсию отправляют в 45.

При расчете периода за выслугу лет во внимание берется абсолютно все время, которое человек провел на военной службе, вне зависимости от звания.

Отдельно засчитываются льготные периоды, то есть время прохождения службы в «горячих точках».

На данный момент срок военной службы для получения пенсии должен составлять минимум 20 лет.

ИПК Х СБ=П,

П — размер пенсии.

Лица, имеющие трудовой гражданский стаж в условиях Крайнего Севера и северных регионах страны, могут претендовать на расчет ИПК по двойной ставке. В соответствии с законодательством РФ, каждый год страхового стажа в условиях Крайнего Севера учитывается как 2 трудовых года.

Страховая часть пенсии для военных пенсионеров будет начисляться на тех же условиях, что и государственные выплаты за выслугу лет.

Для начисления гражданской пенсии необходимо иметь минимальный трудовой стаж и минимальное количество страховых баллов, соответствовать пенсионному возрасту, либо подтвердить наличие инвалидности.

В случаях, когда гражданин получил инвалидность после увольнения в запас и не имеет трудового стажа, ему начисляется социальная пенсия по инвалидности. При ее формировании учитывается группа, а также наличие иждивенцев.

Как посчитать самостоятельно?

Как же посчитать страховую пенсию военному пенсионеру самостоятельно? Самостоятельно рассчитать дополнительные страховые выплаты полностью нереально. Для этого нужно знать текущий ИПК, а точнее, рассчитывать его каждый год и суммировать.

Намного проще расчет этого коэффициента по результатам года. Каждый месяц работодатель вносит в ПФ 22% от зарплаты трудящегося. Из этих денежных средств 6% отправляют в солидарную часть пенсионного бюджета.

Из нее выплачивают фиксированную выплату сегодняшним пенсионерам, которые получают страховую пенсию. Оставшиеся 16% по желанию трудящегося могут распределить следующим образом:

  1. все 16% перечисляют на формирование его будущей страховой пенсии;
  2. 10% перечисляют в страховую часть, а 6% — в накопительную.

По результатам года пенсионер, который обратился в ПФ, может узнать размер страховых взносов, поступивших на его личный счет. Поделив его на ежегодно устанавливаемый уровень страховых отчислений, а затем умножив на 10, можно получить искомые годовой пенсионный балл.

Он выражает числом с тремя цифрами после запятой. Его размер ограничивается законодательно. На 2017 год он не должен превышать следующие значения:

  • 4,89 — с отчислениями в накопительную часть пособия;
  • 7,83 — с отчислениями только в страховую часть.

Куда обращаться?

Оформить соответствующие выплаты можно в любой момент по достижении соответствующего возраста. Но при этом также необходимо отвечать ряду требований:

  • минимальный трудовой стаж – 8 лет;
  • минимальное число баллов – 11,4;
  • документальное подтверждение получения выплат за военную службу.

Подать заявку можно в отделении Пенсионного фонда по месту регистрации или проживания.

За месяц до исполнения общепринятого возраста пенсионера, можно начинать процедуру оформления страхового денежного обеспечения.

Вторая пенсия для военнослужащих не является обязательной, и поэтому невозможна без поданного заявления удобными способами:

  • лично или с помощью доверительного лица в ПФ, находящийся по прописке или по проживанию;
  • в любое отделение МФЦ;
  • через кадровую службу по месту работы;
  • через почтовое отделение;
  • с помощью интернет-портала Госуслуги.

Для назначения гражданской пенсии военный пенсионер должен посетить территориальное управление ПФ РФ:

  1. Расчет страховой пенсии для военных: пример вычисления социального пособия для сотрудников в отставкепо месту регистрации;
  2. по месту пребыванию;
  3. по месту фактического проживания.

Обращаясь за второй пенсией, обязательно нужно предоставить заявление, оформленное в виде письменного уведомления. Подача заявления может происходить несколькими способами:

  • самостоятельно или через законного представителя в клиентскую службу районного управления ПФР;
  • через кадровую службу работодателя;
  • по почте;
  • лично, обратившись к специалистам МФЦ.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Adblock
detector